docs/30-comptabilite/20-banque-et-rapprochement.md —
ce document se lit aussi dans le dépôt, sans serveur.
Banque et rapprochement
Où : Finance → Comptabilité, onglets Banque et Rapprochement.
À quoi ça sert
Le relevé bancaire dit qu'il est sorti 1 240 € le 12 mars. Le rapprochement dit à quoi : trois factures fournisseur, un salaire, un remboursement client.
Sans lui, on a des mouvements d'argent sans signification, et aucune facture ne peut passer « payée ».
Importer un relevé
On dépose le relevé (et son PDF). Chaque ligne devient une ligne bancaire : date, libellé, montant.
Rapprocher une ligne
Pour chaque ligne, on dit ce qu'elle paie. Une ligne peut couvrir plusieurs choses, et une facture peut être couverte par plusieurs lignes.
| On relie à… | Quand |
|---|---|
| Des factures | Un virement fournisseur |
| Des commandes | Un encaissement client |
| Un salaire | Une paie |
| Une ligne libre | Frais bancaires, abonnement, tout le reste |
L'écran propose des rapprochements — factures du bon montant, commandes dont la référence apparaît dans le libellé. On valide ou on corrige ; rien ne se fait tout seul.
La commission Monetico
Les encaissements par carte arrivent nets de commission. Darsy cherche la ligne de commission correspondante pour rapprocher le brut.
Quand elle n'est pas trouvée, une commission jusqu'à 12 % est tolérée pour ne pas bloquer — la commission réelle tourne autour d'un demi pour cent. Cette marge n'existe que pour les cas inconnus, pas pour décrire la réalité.
Verrouiller un relevé
Un relevé rapproché et vérifié se verrouille. Ensuite, plus aucune écriture ne touche ses lignes.
C'est ce qui permet de dire « mars est clos » et de le penser.
Ce que ça change ailleurs
| Ce qu'on fait | Ce que ça change |
|---|---|
| Relier une ligne à une facture | La facture passe « payée » si le cumul atteint son dû effectif |
| Délier | Elle repasse « en attente » |
| Relier à une commande | L'encaissement de cette commande est constaté |
| Relier à un salaire | La paie est constatée |
| Verrouiller le relevé | Plus rien ne bouge sur ces lignes |
Les règles
Une facture devient « payée » toute seule
Personne ne coche « payée ». Voir les factures.
Le verrou de relevé est absolu
Un relevé verrouillé refuse toute écriture sur ses lignes. La règle vit dans Finance\StatementLock et n'est jamais recopiée : un second contrôle ailleurs finirait par autoriser ce que celui-ci refuse.
La tolérance est de deux centimes
Partout. Les arrondis de TVA ne doivent pas empêcher une facture d'être reconnue payée.